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IHRE CHECKLISTE FÜR DEN FINANZIELLEN ERFOLG

Zur optimalen Strukturierung Ihres Vermögens sollten Sie die nachfolgenden Fragen beantworten können:

Liquiditäts- und Vermögensplanung

• Kennen Sie die genaue Höhe Ihres Gesamtvermögens und wissen Sie, wie hoch die Nachsteuerrendite Ihres Vermögens ist?

• Was steht Ihnen nach Abzug aller Ausgaben und Steuern jährlich für die Wiederanlage zur Verfügung?

• Welche Vermögenswerte sollten Sie nachkaufen, halten oder lieber verkaufen und welche Konsequenzen entstehen daraus?

• Wie kann die Finanzierung der Ausbildungskosten für die Kinder oder Enkel optimiert werden?

• Wann können Sie Ihre persönlichen Ziele mit der bestehenden Vermögensstruktur erreichen?

• Welche Auswirkungen hat die Abgeltungssteuer für die künftige Vermögensstruktur?

• Welche Depot- und Laufzeitenstruktur entspricht Ihrer persönlichen Risikobereitschaft?

Immobilien

• Sind Ihre Immobilien ausreichend regional diversifiziert?

• Welche Renditen erzielen Ihre Immobilieninvestments?

• Wie verändert sich die Immobilienrendite, wenn die Darlehenszinsen angepasst werden?

• Ist es sinnvoller, die bestehenden Immobilienfinanzierungen fortzuführen oder lieber schnellstmöglich zu tilgen?

• Können bestehende Tilgungsversicherungen die Darlehen bei Fälligkeit in voller Höhe zurückzahlen?

• Welche Auswirkungen hat die demografische Entwicklung auf Ihre Immobilieninvestments?

Risiko- und Vorsorgemanagement

• Welche Risiken gehen Sie derzeit mit der bestehenden Vermögensstruktur ein?

• In welcher Höhe haften Sie persönlich bei geschlossenen Fondsbeteiligungen?

• In welcher Höhe stehen Ihnen liquide Reserven für Notfälle (längere Krankheit, Berufsunfähigkeit, Pflege) zur Verfügung?

• Wie schnell lassen sich im Notfall Teile Ihres Vermögens veräußern?

• Welche Versicherungen sind noch sinnvoll?

• Wissen Sie, ob Sie Ihren jetzigen Lebensstil im Alter bewahren können?

• Haben Sie die Fördermöglichkeiten zur Altersvorsorge optimal ausgenutzt?

• Welche weiteren Möglichkeiten kennen Sie, um finanzielle Altersrisiken aufzufangen?

Generationenplanung

• Welche Vermögensstruktur ermöglicht einen generationenübergreifenden

• Vermögenserhalt?

• Muss Ihre Familie im Falle Ihres Todes Teile des Familienvermögens zur Liquiditätssicherung verkaufen?

• Wie sieht eine sinnvolle Vermögensverteilung in der Familie aus?

• Wie wirken sich eventuell Vermögensübertragungen an die Kinder auf Ihre persönliche Altersversorgung aus?

Zu all diesen und weiteren Fragen kann Ihnen ein FPSB-Professional die konkreten Antworten im Rahmen einer Finanzplanung geben.

Und wenn Sie bereits viele dieser Fragen beantworten können, Ihr FPSB-Professional steht Ihnen auch zur Bestätigung Ihrer Erkenntnisse als unabhängiger Gutachter gerne zur Seite.