Wozu brauch ich einen FPSB-Professional? > Ihre Checkliste
IHRE CHECKLISTE FÜR DEN FINANZIELLEN ERFOLG
Zur optimalen Strukturierung Ihres Vermögens sollten Sie die nachfolgenden Fragen beantworten können:
Liquiditäts- und Vermögensplanung
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Kennen Sie die genaue Höhe Ihres Gesamtvermögens und wissen Sie, wie hoch die Nachsteuerrendite Ihres Vermögens ist?
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Was steht Ihnen nach Abzug aller Ausgaben und Steuern jährlich für die Wiederanlage zur Verfügung?
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Welche Vermögenswerte sollten Sie nachkaufen, halten oder lieber verkaufen und welche Konsequenzen entstehen daraus?
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Wie kann die Finanzierung der Ausbildungskosten für die Kinder oder Enkel optimiert werden?
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Wann können Sie Ihre persönlichen Ziele mit der bestehenden Vermögensstruktur erreichen?
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Welche Auswirkungen hat die Abgeltungssteuer für die künftige Vermögensstruktur?
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Welche Depot- und Laufzeitenstruktur entspricht Ihrer persönlichen Risikobereitschaft?
Immobilien
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Sind Ihre Immobilien ausreichend regional diversifiziert?
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Welche Renditen erzielen Ihre Immobilieninvestments?
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Wie verändert sich die Immobilienrendite, wenn die Darlehenszinsen angepasst werden?
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Ist es sinnvoller, die bestehenden Immobilienfinanzierungen fortzuführen oder lieber schnellstmöglich zu tilgen?
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Können bestehende Tilgungsversicherungen die Darlehen bei Fälligkeit in voller Höhe zurückzahlen?
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Welche Auswirkungen hat die demografische Entwicklung auf Ihre Immobilieninvestments?
Risiko- und Vorsorgemanagement
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Welche Risiken gehen Sie derzeit mit der bestehenden Vermögensstruktur ein?
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In welcher Höhe haften Sie persönlich bei geschlossenen Fondsbeteiligungen?
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In welcher Höhe stehen Ihnen liquide Reserven für Notfälle (längere Krankheit, Berufsunfähigkeit, Pflege) zur Verfügung?
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Wie schnell lassen sich im Notfall Teile Ihres Vermögens veräußern?
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Welche Versicherungen sind noch sinnvoll?
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Wissen Sie, ob Sie Ihren jetzigen Lebensstil im Alter bewahren können?
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Haben Sie die Fördermöglichkeiten zur Altersvorsorge optimal ausgenutzt?
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Welche weiteren Möglichkeiten kennen Sie, um finanzielle Altersrisiken aufzufangen?
Generationenplanung
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Welche Vermögensstruktur ermöglicht einen generationenübergreifenden
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Vermögenserhalt?
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Muss Ihre Familie im Falle Ihres Todes Teile des Familienvermögens zur Liquiditätssicherung verkaufen?
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Wie sieht eine sinnvolle Vermögensverteilung in der Familie aus?
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Wie wirken sich eventuell Vermögensübertragungen an die Kinder auf Ihre persönliche Altersversorgung aus?
Zu all diesen und weiteren Fragen kann Ihnen ein FPSB-Professional die konkreten Antworten im Rahmen einer Finanzplanung geben.
Und wenn Sie bereits viele dieser Fragen beantworten können, Ihr FPSB-Professional steht Ihnen auch zur Bestätigung Ihrer Erkenntnisse als unabhängiger Gutachter gerne zur Seite.
WAS EIN FPSB-PROFESSIONAL FÜR SIE TUN KANN
Egal in welcher Lebensphase Sie sind, FPSB-Professionals geben Ihnen mit einer Finanzplanung die Sicherheit, auf dem richtigen Weg zu sein.
